Para invertir con éxito necesitas un buen plan

Quizás estés buscando un asesor financiero independiente que te ayude a invertir tus ahorros por falta de tiempo y/o experiencia financiera. Quizás quieras un servicio que no venda productos, sino que sea realmente independiente y sin conflictos de interés. Quizás estés preocupado por tu futuro y quieras un experto que te ayude a planificar tu jubilación o tu herencia. Y, por supuesto, alguien que sea de confianza.

Hemos desarrollado el Método BISSAN para la gestión del patrimonio familiar, con el cual ayudamos a las familias a vivir tranquilas diagnosticando de forma profesional su situación financiera, marcando objetivos vitales razonables e invirtiendo en aquellos activos que permitan alcanzarlos. Tenemos una visión de todos los activos de una familia, incluidos negocios y activos inmobiliarios, lo que nos permite ofrecer el mejor asesoramiento adaptado sus necesidades.

Rentabilidad promedio histórica de todos nuestros clientes

  • Rentabilidad promedio obtenida por nuestros clientes si hubieran invertido todo su capital desde el 01 de enero de 2010 hasta el 31 de marzo de 2017 y no hubieran hecho futuras compras y/o ventas. Representa más de 1.000 recomendaciones distintas.
  • Cada cliente tiene un perfil y objetivos de inversión distintos, por lo que no existen dos resultados iguales para clientes de BISSAN.
  • Incluye dividendos, intereses, comisiones de broker (compra/venta), comisiones de custodia y comisiones de fondos de inversión.
  • No incluye costes de BISSAN, que son distintos para cada perfil de cliente.
  • Método de valoración: time weighted rate of return (TWRR).
  • Rentabilidades pasadas NUNCA garantizan rentabilidades futuras.

¿Cómo hemos obtenido estos excelentes resultados?

La clave está en el Método BISSAN 

  • La gente suele pensar que la clave del éxito a la hora de invertir consiste en elegir buenos productos financieros. Y se equivocan. Según nuestros cálculos, sólo el 25% del éxito depende de la buena elección de productos financieros.
  • El 75% del éxito de los inversores es fruto de su comportamiento. La gente en general suele invertir muy mal ya que compran cuando todo el mundo compra y venden cuando todo el mundo vende, ya sea acciones, pisos, sellos, depósitos bancarios o lo que sea.
  • El inversor medio en acciones americanas ha ganado el 3,66% anual compuesto desde 1986 hasta 2015, un -6,69% menos que el índice SP 500 TR. Con los años, esta diferencia es enorme. En 30 años, 1.000$ con el índice se hubieran convertido en 18.100$ mientras que el inversor medio obtuvo 2.940€, ¡un -84% menos!
  • La industria está volcada en ofrecerle siempre los MEJORES fondos y productos, cuando esto tiene poco impacto en su rentabilidad final. Lo MÁS importante es que Usted tenga un buen comportamiento inversor, y esto el lo que principalmente ofrece nuestro exitoso Método BISSAN.

Los 3 pilares del Método BISSAN

DIAGNÓSTICO

de tu situación financiera actual
Te confeccionamos un balance, una cuenta de resultados y un presupuesto familiar. Además, reordenamos tus cuentas bancarias y simplificamos su operativa.

OBJETIVOS

de vida para ti y tu familia
Una vez ordenadas las cuentas, te ayudamos a definir tus objetivos y elaboramos conjuntamente una estrategia para cada uno de ellos.

INVERSIÓN

para lograr tus objetivos
Cada estrategia de inversión tiene en cuenta, entre otros factores, tus objetivos, tu horizonte temporal, tu capacidad de ahorro y tu grado de aversión al riesgo.

Curiosidades a destacar

El 95% de los clientes

sigue trabajando con BISSAN
Los buenos resultados cosechados con el Método BISSAN permiten que nuestros clientes quieran seguir trabajando con nosotros.

Cerca del 40% de nuestros clientes

vienen recomendados
Nuestros clientes hablan bien de nosotros. Por ello recibimos constantemente nuevos clientes gracias a los que ya tenemos.

El 95% de nuestros clientes

utiliza la Planificación Financiera
La inmensa mayoría de nuestros clientes utiliza el Método BISSAN para gestionar su patrimonio familiar. Sólo una mínima porción quiere exclusivamente una gestión pura de carteras.

Situaciones en las que podemos ayudarte

  • Tengo dinero ahorrado en el banco y me gustaría saber en qué productos me conviene realmente invertir.
  • Quiero jubilarme y me gustaría mantener el mismo nivel de vida que llevo ahora.
  • Voy a recibir una herencia y quiero invertirla adecuadamente.
  • Me han recomendado que compre productos sin pensar en mis necesidades reales y necesito a alguien que me asesore de forma imparcial.
  • Quiero ofrecer a mis hijos una educación privada o una estancia en el extranjero y no sé cómo costearla.
  • Quiero comprarme una segunda residencia y no sé hasta qué punto debería endeudarme.
  • ¡Me ha tocado la lotería! ¿Y ahora, qué hago con el dinero?
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Así somos

Conoce nuestros valores, características y competencias.

Construimos relaciones a muy largo plazo con nuestros clientes

La confianza se gana con el tiempo. Por ello nos reunimos con todos nuestros clientes con frecuencia, tanto para revisiones periódicas como para resolver dudas puntuales.

Trabajamos en equipo

En las reuniones de trabajo con nuestros clientes tanto el Asesor Financiero Independiente como el Planificador Financiero trabajan conjuntamente para ofrecer una visión global.

No tenemos clientes “agresivos”, “moderados” o “conservadores”. En BISSAN, cada cliente es un mundo.

Nuestro método realmente diagnostica a fondo las necesidades de nuestros clientes. De hecho, no tenemos “carteras modelo”. Cada cliente tiene múltiples objetivos, y creamos una cartera distinta para cada uno de ellos. Y esto sólo es una pequeña muestra de cómo trabajamos.

No tenemos conflictos de interés

Cobramos lo mismo independientemente de las recomendaciones que hagamos. Además, cobramos directamente al cliente. Así no tenemos incentivos ni presiones de ningun banco a venderle productos que no le convienen.

No prometemos batir a los índices ni prometemos rentabilidades futuras

Sólo el 25% de los fondos es capaz de batir a los índices a largo plazo, por lo que no todos los fondos recomendados serán los mejores. Sin embargo, sí que nos aseguramos de que nuestros clientes consigan sus objetivos financieros, que al final es lo que importa.

No predecimos el futuro

En el mundo de la gestión de patrimonio, quien hace predicciones está haciendo márketing. Nadie sabe qué pasará en el futuro, pero muchos incautos se dejan seducir por este tipo de publicidad.

Nuestros clientes se involucran

El éxito del Método BISSAN se basa en el trabajo conjunto con nuestros clientes y le dedicamos todo el tiempo necesario para que lo entiendan. No nos limitamos a reunirnos con ellos para revisar carteras y ofrecer productos. Hacemos mucho más que todo esto.

Contemplamos la inflación

El principal peligro de los inversores no son las crisis, sino no tomar en consideración la inflación. Y en BISSAN la tenemos siempre en consideración en todas nuestras recomendaciones, pues sabemos que la inflación de nuestros clientes (y la de sus objetivos) no es la misma que publica el INE.

Ayudamos a controlar las emociones

La avaricia y el miedo son las emociones que cuestan más dinero a los inversores. Nuestra metodología de trabajo se basa  en controlar dichas emociones para tomar decisiones racionales fundamentadas en necesidades y objetivos realistas.

No hay opacidad en tarifas

Explicamos a nuestros clientes todas las comisiones que se cobran en todos los productos financieros, de manera que saben qué cobra la banca, las gestoras y otros comisionistas. Si cobramos rebates o retrocesiones, los devolvemos al cliente. Es un sano ejercicio de transparencia.

No tenemos un mínimo de inversión

Gran parte de la banca privada tiene un mínimo de inversión que oscila entre 300.000€ y 1.000.000€. Si bien tenemos clientes con patrimonios muy elevados, también apostamos por familias que inicialmente tengan menos activos. Por experiencia sabemos que al utilizar el Método BISSAN más de la mitad empiezan a ahorrar de forma notable y con el tiempo acaban superando estos mínimos.

No “tocamos” su dinero

El dinero de nuestros clientes permanece en sus bancos. Nosotros solamente asesoramos y nuestros clientes pueden o no seguir nuestras recomendaciones. Al fin y al cabo, el dinero es suyo.

y así son nuestros clientes

Ejecutivos, grandes patrimonios, profesionales y empresarios ven que el Método BISSAN es la solución a sus necesidades de inversión:

  • Quieren planificar su futuro y el de su familia.
  • Quieren vivir tranquilos.
  • Quieren ordenar sus finanzas para poder llevar las riendas de su patrimonio.
  • Quieren saber a dónde van y por ello marcan objetivos concretos y razonables.
  • Quieren rentabilizar sus ahorros para alcanzar sus objetivos.
  • Quieren un asesor con el que se reunan frecuentemente, que conozca sus auténticas necesidades y puedan plantearle todas sus dudas, por pequeñas que les parezca.
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Con la ayuda de todo nuestro equipo y mediante el Método BISSAN podremos ayudarte a optimizar tus finanzas familiares.

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