Tengo dinero en el banco 2018-06-11T12:49:36+00:00

¿Qué puedo hacer con el dinero que tengo en el banco?

Carlos y Pilar son un matrimonio que ronda los 45 años. Tienen tres hijos: Luis, Andrea y Paula. Han trabajado mucho y siguen avanzando progresivamente en sus carreras profesionales: él como abogado y ella como informática. Llevan una vida ordenada y logran ahorrar en torno a 2.000€ / 2.500€ cada mes..

Les queda cerca de 9 años para acabar de pagar la hipoteca, ya que aprovechan para amortizarla anticipadamente cada vez que ahorran una cifra importante. Sin embargo, actualmente tienen cerca de 165.000€ ahorrados y no saben muy bien qué hacer con ellos. Les cuesta mucho ganarlo y no quieren “jugar en bolsa”, pero a la vez saben que los depósitos a corto plazo no les dan lo que necesitan para cubrir sus necesidades.

Por diferentes experiencias (tanto personales como de amigos cercanos) no tienen mucha confianza en su banco: ya les han metido varios goles con productos de campaña y no quieren volver a caer en ello.

Al buscar otras alternativas, se deciden por BISSAN. Vienen buscando asesoramiento para invertir sus ahorros. Después de varias reuniones y dos meses de trabajo, BISSAN les entrega su plan financiero, gracias al cual le ven sentido a sus ahorros, ya que incluye entre otros, los siguientes objetivos:

  • La educación de sus hijos.
  • Su jubilación.
  • La posible dependencia de la madre de Pilar.
  • Un viaje a Estados Unidos para toda la familia en tres años.

Para cada objetivo, BISSAN ha utilizado varias hipótesis, cálculos de ahorro e inversión necesaria, y una propuesta de distribución de activos adaptado a su perfil. Adicionalmente, después del proceso de planificación, se decide:

  • Un incremento en la cobertura del seguro de vida de Carlos.
  • Es necesario un pequeño incremento en el ahorro de la familia para poder cumplir con todos sus objetivos financieros.
  • Tanto Carlos como Pilar deciden hacer testamento.

El caso expuesto no es un caso real sino que pretende ser un ejemplo ilustrativo. Todos los nombres y detalles son ficticios.