Planificación Financiera Independiente
La planificación financiera para personas es el proceso de elaboración de un plan financiero personalizado y detallado que garantice alcanzar unos objetivos financieros previamente concretados con el cliente, con unos plazos, costes y recursos necesarios para que sea posible.
El servicio de Planificación Financiera Independiente consta de 4 fases:
Fase
- La planificación financiera independiente empieza por una o varias reuniones en las que se recaba información que tu familia tiene de todas las entidades financieras, activos inmobiliarios, seguros, herencias, etc. Es como ir al médico: en la medida que expongas todos sus síntomas y dolores.
- Se utiliza un exclusivo cuestionario en el que se pide información financiera, hábitos, situación familiar y laboral.
- Se pide una lista de tus objetivos vitales, preocupaciones y deseos, que en la próxima fase se desarrollarán como objetivos financieros.
Fase
- Con los datos de la Fase 1, en BISSAN creamos un balance, cuenta de resultados y opcionalmente un presupuesto familiar para realizar el plan financiero.
- Los adaptamos a las preferencias del cliente. Se solucionan dudas y se depuran errores.
- Calculamos la viabilidad de cada objetivo en base a las hipótesis, cifras y preferencias. Por ejemplo, para calcular la jubilación vemos qué capital se necesitará el día de la jubilación para llevar un nivel de vida deseado.
Fase
- Repasamos conjuntamente una propuesta de actuación para cada uno de tus objetivos desarrollados en la planificación financiera.
- Priorizamos todos los objetivos.
- Es imprescindible que la propuesta de acción sea plenamente entendida y consensuada con toda la familia, al menos entre los conyuges, ya que siempre requiere la implicación de todos, bien mediante un control de los gastos, un mayor ahorro, aguantar el chaparrón en los malos años, tener disciplina para no cambiar de objetivos por caprichos, etc.
Fase
- Se presenta un informe personalizado, que generalmente tiene entre 30 y 50 páginas, en el que se detalla toda la planificación.
- En dicho informe de planificación NO se incluye ninguna recomendación financiera concreta.
- Más del 95% de nuestros clientes implementan el informe de Planificación Financiera.
- Más del 80% de nuestros clientes pide a BISSAN que asesore la totalidad de su patrimonio financiero.
Planificación financiera ≠ Inversión
La planificación financiera debe diferenciarse de la inversión financiera, ya que la primera es un plan pormenorizado de actuación, pero no implica la ejecución y seguimiento posterior de esas inversiones que se mantengan en el tiempo.
Por ese motivo, desde BISSAN ofrecemos el servicio de gestión de esa inversión para los clientes que desean que gestionemos su patrimonio.
Casos reales de planificación financiera
Tengo dinero en el banco, pero no sé cómo invertirlo
Cómo planificar tu jubilación
Mi experiencia con el asesoramiento financiero de Bissan
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Completa el formulario y nos pondremos en contacto lo antes posible para ayudarte a encontrar tus objetivos y elaborar el presupuesto financiero personalizado.
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