En BISSAN le ofrecemos 2 servicios: Planificación Financiera y Asesoramiento en Inversiones
Planificación Financiera
que consta de 4 fases, con una duración promedio de 2-3 meses
Fase 1
Se trata de una o varias reuniones en las que se recaba información que tu familia tiene de todas las entidades financieras, activos inmobiliarios, seguros, herencias, etc. Es como ir al médico: en la medida que expongas todos sus síntomas y dolores, el médico hará un mejor diagnóstico y podrá ayudarte.
Se utiliza un exclusivo cuestionario en el que se pide información financiera, hábitos, situación familiar y laboral.
Se pide una lista de tus objetivos vitales, preocupaciones y deseos, que en la próxima fase se desarrollarán como objetivos financieros (desde la jubilación, educación de tus hijos, cambios de coche, compra de una segunda vivienda, etc.).
Fase 2
Con los datos de la Fase 1, en BISSAN creamos un balance, cuenta de resultados y opcionalmente un presupuesto familiar.
Los adaptamos a las preferencias del cliente. Se solucionan dudas y se depuran errores.
Calculamos la viabilidad de cada objetivo en base a las hipótesis, cifras y preferencias. Por ejemplo, para calcular la jubilación vemos qué capital se necesitará el día de la jubilación para llevar un nivel de vida deseado.
Fase 3
Repasamos conjuntamente una propuesta de actuación para cada uno de tus objetivos.
Priorizamos todos los objetivos.
Es imprescindible que la propuesta de acción sea plenamente entendida y consensuada con toda la familia, al menos entre los conyuges, ya que siempre requiere la implicación de todos, bien mediante un control de los gastos, un mayor ahorro, aguantar el chaparrón en los malos años, tener disciplina para no cambiar de objetivos por caprichos, etc.
Fase 4
Se presenta un informe personalizado, que generalmente tiene entre 30 y 50 páginas, en el que se detalla toda la planificación.
El informe de planificación NO incluye ninguna recomendación financera concreta.
Más del 95% de nuestros clientes implementan el informe de Planificación Financiera.
Más del 80% de nuestros clientes pide a BISSAN que asesore la totalidad de su patrimonio financiero.
Cobramos un precio cerrado por Planificación
Asesoramiento en Inversiones
Para cada objetivo asignamos una cartera de inversión, compuesta fundamentalmente por fondos de inversión de renta variable, renta fija y/o activos monetarios.
Cada trimestre o semestre nos reunimos con todos nuestros clientes para:
- Monitorizar sus cuentas.
- Monitorizar su nivel de ahorro.
- Repasar la evolución de sus objetivos y ver cómo sus inversiones ayudan a su consecución.
- Ajustar inversiones en relación a la evolución del mercado y de los objetivos, en el caso que éstos cambiaran.